¿Cómo se calcular el tamaño de una posición?
Es común escuchar que el factor más importante para construir equidad y balance en una cuenta de Forex es el tamaño de la posición que se toma en cada intercambio. El tamaño de la posición determinará las ganancias más rápidas y sustanciosas que pudiesen ocurrir a partir de una única inversión.
Un inversionista novato podría confiarse e invertir a lo grande utilizando la experiencia que ha ido recopilando. Un podría tranquilamente realizar los intercambios que uno considere pertinentes y generar grandes ganancias aunque no se considere el tamaño de la posición.
Podemos suponer que una persona deposita 5.000 USD en su cuenta para comenzar a invertir. Para este ejemplo, se asumirá que el riesgo usual por cada intercambio es de 200 pips. Una regla común es jamás arriesgar más del 1% de dinero disponible en la cuenta en un solo intercambio. Utilizando los fondos disponibles en la cuenta y el porcentaje que se puede permitir arriesgar, se puede calcular la cantidad de USD arriesgados: 5.000 USD * 1% de riesgo = 50 USD. Ahora hay que dividir la cantidad neta arriesgada por la marca de riesgo usual para saber el valor de cada pip: 50 USD / 200 pips = 0,25 USD por cada pip. Finalmente, hay que multiplicar el valor de cada pip por una relación de unidad sobre pip del par de divisas deseado; para este ejemplo se utilizará el par EUR/USD, y con 10.000 unidades, cada pip en movimiento vale 1 USD:
0,25 USD por pip* (10.000 unidades del par EUR/USD / 1 USD por pip) = 2.500 unidades del par EUR/USD
Entonces se esperaría comprar 2.500 unidades del par EUR/USD o menos para poder mantenerse dentro del nivel de riesgo deseado. Esto es si la cuenta del inversionista está en la misma denominación que la segunda divisa del par.
Existen calculadoras en línea de posiciones de riesgo de Forex. Una de las múltiples disponibles está en Herramientas.
Para poder diferenciarse de la mayoría de los inversionistas en Forex, uno debe evitar diversificarse. Esto tiene estricta relación con la posición de riesgo. Pero este consejo es contraintuitivo, ya que la mayoría de la teoría financiera recomienda que es bueno diversificar las inversiones para asegurar algún tipo de protección frente a alguna adversidad inesperada. El dicho para el mercado de Forex es que hay que “mantener todos los huevos en una o dos canastas” y luego “cuidar muy bien esas canastas”. Esto quiere decir que si se quiere hacer una buena ganancia a partir de la inversión en divisas, hay que jugar por cantidades de dinero importantes en zonas donde el inversionista tiene suficiente información y control para tomar una decisión bien fundamentada. Para saber qué tan importante es este concepto, solo hay que ver a los grandes inversionistas del mundo, quienes utilizan esta técnica como base de sus operaciones. Uno de los intercambios más audaces que se han realizado fue una apuesta de un millón de USD en 1992 a favor de la caída de precio del GBP. La inversión resultó en más de mil millones de dólares prácticamente de un día para otro.
